数年前からキャッシュバックによるクレジットカード現金化は違法性がある行為とされ逮捕される現金化業者が数社出てきました。

それまでは違法性のないサービスとされていましたが、出資法と貸金業法という法律に違反する犯罪と見做されたのです。

これによりキャッシュバックによるクレジットカード現金化商法は有罪判決を下され、違法行為という判例を基に逮捕される可能性がでてきました。

こんなことを聞くとクレジットカード現金化は危ない業界だと思われるかもしれませんが、この逮捕された数社は他の業者はやっていない違法な行為を行なっていたから逮捕されたのです。

今でも違法な行為を行なっている業者もいるかもしれません。

もしそんな現金化業者を利用していると利用者にも害が及ぶ可能性があります。

ではその違法な行為とは一体なんなのでしょうか。

摘発される業者の違法な行為

このような商売をしている現金化業者は自分のやっていることが違法だと気づいていますが、儲けようとそのまま続けていることが多いです。

しかし、利用者からしてみれば全く知らないのに利用停止のリスクを無駄に負っていることになります。

中には利用者からすれば便利なサービスと捉えられるものもありますが、危険なので絶対に利用しないようにしましょう。

そもそも商品を送らない現金化業者

しつこいようですが、クレジットカード現金化は商品の売買の上に成り立っています。

商品の売買が行なわれない場合、現金化業者が中古品買取業者ではなく貸金業者と見做されてしまい、法律違反となります。

摘発された数社の中にも、荷物を送っていなかった業者がいました。

この現金化業者が逮捕されるのは当然ですが、それだけでなく利用していた方もクレジット会社から利用停止を受けてしまうこともあります。

このような現金化業者は利用しないのが賢明でしょう。

また商品を利用者が受け取らなかった場合でも同じことが言えます。

詳しくは別ページで解説していますので、詳細を知りたい方はこちらをご覧になってください。

価値の無いものを買わせる

キャッシュバック式のクレジットカード現金化では、結局はお金を手に入れるのが最終目的なので、価値の釣り合っていない商品を買わせることがほとんどです。

しかし、あまりにも価値のない商品だった場合、実質的に貸金業者と同然とされることもあります。

もちろん、貸金業者とされればその現金化業者は摘発されることになります。

指定された商品が「飴玉」や「輪ゴム」といった価値の低すぎる商品だったならその現金化業者は危ないと言わざるを得ません。

利用者のクレジットカードを悪用する業者

クレジットカード現金化に詳しくない人はもし現金化業者にクレジット番号を要求された時に渡してしまうこともあるかもしれません。

ですが、クレジットカード現金化では業者はクレジット番号を必要としないので、要求された場合、その業者はほぼ悪徳業者です。

渡してしまうと悪徳業者にクレジットカードを悪用されることに繋がります。

このような業者は完全に詐欺なので、もちろん摘発の対象となっており、利用者も一緒に利用停止処分を受けます。

悪徳業者にクレジットカードを悪用された挙句に、利用停止まで受けたら踏んだり蹴ったりです。

絶対にクレジット番号を渡さないように気をつけてください。

上記のやり方でクレジットカード現金化を行なっている業者は全て逮捕される危険性のある現金化業者です。

どれも、悪徳業者の詐欺であると言ってもいいものばかりです。

しかし、これだけではなく悪徳業者には他の詐欺の手口もあります。

悪徳業者は「まさかこんなことで！？」といった意外な所で利用者を待ち構えています。

騙されないように注意してください。

結論

摘発された数社の現金化業者はどれも通常では行なわれていない違法な行為を行なっていた会社ばかりでした。

しかし、よくクレジットカード現金化について知らないと違法な行為であると気づかずにこのような業者を利用してしまうかもしれません。

利用停止にならないためにも、なんとなく利用するのではなくしっかりとクレジットカード現金化について理解することがとても大事です。

そして、悪徳業者に引っかからないように換金率や手間で業者を選ぶのではなくて、しっかりと信頼と実績のある優良業者を利用することが一番安全な方法と言えます。